Sí, BBAE es una plataforma regulada. Redbridge Securities LLC, filial es propiedad de BBAE, es un agente de bolsa registrado y miembro de FINRA/SIPC. Redbridge está sujeta a la regulación de la Comisión del Mercado de Valores de Estados Unidos (SEC) y es miembro de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA). Estos organismos reguladores establecen y aplican normas para proteger a los inversores y mantener mercados justos y ordenados en el sector de los valores.
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¿Es BBAE una plataforma regulada?
¿Cómo cumple la BBAE la normativa contra el blanqueo de capitales?
BBAE, a través de su filial Redbridge Securities LLC, está firmemente comprometida a mantener una postura firme contra el blanqueo de capitales y las actividades financieras ilícitas. Para garantizarlo, BBAE ha implantado estrictas políticas y procedimientos contra el blanqueo de capitales (AML) que cumplen las normas reglamentarias.
Estas medidas incluyen:
- Debido proceso sobre el cliente: BBAE lleva a cabo procesos exhaustivos de DDC para conocer y comprender mejor a nuestros clientes. Este proceso implica recopilar y verificar los datos de identificación de nuestros clientes y comprender sus patrones de transacción.
- Supervisión continua: BBAE supervisa las transacciones de forma continua para detectar actividades sospechosas. Esto incluye la revisión de transacciones de gran número, movimientos rápidos de fondos o patrones inusuales que puedan indicar un posible blanqueo de capitales.
- Notificación: En línea con los requisitos normativos, BBAE informa inmediatamente cualquier actividad sospechosa a las autoridades pertinentes. Este proceso contribuye a garantizar que los potenciales delitos financieros puedan investigarse y abordarse de manera oportuna.
Manteniendo un sólido programa de lucha contra el blanqueo de capitales, BBAE contribuye a garantizar la integridad y seguridad de su plataforma y de los activos financieros de sus clientes. Nos dedicamos a permanecer vigilantes contra las actividades ilícitas y a mantener la confianza de nuestros clientes y socios.
¿Cómo cumple BBAE la normativa «Conozca a su cliente» (KYC)?
BBAE cumple estrictamente la normativa «Conozca a su cliente» (KYC) mediante sólidos procedimientos y sistemas de control.
Durante el proceso de creación de la cuenta, recopilamos la información necesaria de los clientes, que incluye su nombre, dirección residencial, fecha de nacimiento, número de la Seguridad Social y otros datos pertinentes. Estos datos se utilizan no solo para confirmar la identidad del cliente, sino también para conocer su perfil de riesgo.
Para validar la exactitud y autenticidad de la información facilitada, BBAE emplea diversos métodos. Entre ellos figuran la validación de pruebas documentales y el uso de herramientas electrónicas de verificación de la identidad.
El cumplimiento de los requisitos KYC ayuda a BBAE a minimizar el riesgo de actividades fraudulentas, blanqueo de capitales y otras formas de delitos financieros. Esto no solo mantiene la integridad de nuestra plataforma, sino que también protege a nuestros clientes y al sistema financiero en general, al tiempo que garantiza el cumplimiento de las normas reguladoras.
¿Cómo garantiza BBAE la privacidad y seguridad de los datos de sus clientes?
BBAE se toma como prioridad la privacidad y seguridad de los datos de sus clientes. Por ello, almacenamos de forma segura todos los datos de los clientes en los Estados Unidos, utilizando Amazon Web Services (AWS). Conocido por sus medidas de seguridad líderes en el sector y sus estrictos protocolos de protección de datos, AWS es un proveedor de servicios en la nube fiable y reconocido en todo el mundo.
Al aprovechar el uso de la infraestructura avanzada y las amplias características de seguridad de AWS, BBAE garantiza que todos los datos de los clientes se almacenan en un entorno altamente seguro. Esto implica el uso de centros de datos seguros, sofisticadas técnicas de cifrado y estrictas medidas de control de acceso.
Al elegir AWS como nuestro socio para el almacenamiento de datos afirma el compromiso de BBAE de alinearse con proveedores de primer nivel en nuestro empeño por mantener los más altos estándares de privacidad y seguridad de los datos. Como resultado, podemos ofrecer a nuestros clientes la garantía de que su información personal está bien protegida y se gestiona de conformidad con la normativa y las mejores prácticas recomendadas.
¿Cómo garantiza la BBAE el cumplimiento de la normativa sobre valores?
BBAE adopta medidas integrales para garantizar el estricto cumplimiento de la normativa sobre valores. Entre ellas figuran:
- Equipo dedicado al cumplimiento: BBAE cuenta con un equipo de cumplimiento especializado, dependiente de Redbridge Securities, que se encarga de supervisar el cumplimiento de la normativa sobre valores. Este equipo conoce los últimos requisitos normativos y garantiza que las operaciones de BBAE se ajusten a ellos.
- Amplia formación normativa: BBAE ofrece formación detallada y recursos educativos a sus empleados, fomentando un profundo conocimiento de la normativa sobre valores. Esta formación abarca temas esenciales como el uso de información privilegiada, la manipulación del mercado y la protección del cliente, inculcando así una cultura de cumplimiento y conducta ética dentro de BBAE.
- Supervisión y monitoreo avanzado: BBAE utiliza sistemas de monitoreo de última generación para detectar y disuadir cualquier posible incumplimiento de la normativa sobre valores. Estos sistemas están diseñados para identificar cualquier actividad de negociación sospechosa o anomalía del mercado que pueda sugerir un incumplimiento.
- Compromiso con las autoridades reguladoras: BBAE mantiene relaciones transparentes y de colaboración con organismos reguladores como la Comisión Nacional del Mercado de Valores (SEC) y la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA). BBAE se compromete a responder oportunamente a todas las consultas de las autoridades reguladoras y a respetar sus directrices.
- Firmes controles internos y auditorías: BBAE aplica firmes controles internos para mantener el cumplimiento de la normativa sobre valores. Se llevan a cabo auditorías internas periódicas para evaluar la eficacia de estos controles e identificar áreas susceptibles de mejora. Este enfoque proactivo ayuda a BBAE a abordar cualquier discrepancia en el cumplimiento o debilidad en los procesos.
Estas medidas demuestran la dedicación de BBAE al cumplimiento de la normativa sobre valores, protegiendo así los intereses de sus clientes y defendiendo la integridad de los mercados financieros.
¿Cómo puedo denunciar actividades sospechosas o posibles infracciones de la normativa en BBAE?
Para reportar actividades sospechosas o posibles infracciones de la normativa en BBAE, puede seguir estos pasos:
- Póngase en contacto con el Departamento de Cumplimiento de BBAE: Envíe un correo electrónico a bbae@rbsecurities.com para informar de sus preocupaciones. Describa detalladamente la actividad sospechosa o posible infracción y facilite cualquier prueba o información de soporte que pueda tener.
- Equipo de atención al cliente: Alternativamente, podrá ponerse en contacto con el equipo de atención al cliente de BBAE para obtener ayuda. Ellos le orientarán sobre los canales adecuados para informar de sus preocupaciones y asegurarse de que sean dirigidas al departamento de cumplimiento.
- Proporcione información relevante: Al notificar actividades sospechosas o posibles infracciones, incluya tanta información relevante como sea posible. Esto puede incluir detalles específicos de la cuenta, registros de transacciones, marcas de tiempo o cualquier otra información que pueda ayudar en el proceso de investigación.
- Confidencialidad: BBAE trata todos los informes de actividades sospechosas o posibles infracciones con la máxima confidencialidad. Su identidad será protegida en la medida en que lo permita la ley, y BBAE no revelará su información personal sin su consentimiento a menos que lo exijan las autoridades reguladoras o las leyes aplicables.
- Investigación y acción: El departamento de cumplimiento de BBAE investigará a fondo todos los reportes de actividades sospechosas o posibles infracciones. Si la investigación da como resultado una infracción comprobada, se tomarán las medidas pertinentes de acuerdo con las políticas internas y los requisitos reglamentarios.
El reporte de actividades sospechosas o posibles infracciones de la normativa es crucial para mantener la integridad de los mercados financieros y proteger los intereses de todos los participantes. Informando rápidamente de sus preocupaciones, contribuye a un entorno de negociación seguro y conforme a la normativa en BBAE.
¿A quién afecta la normativa del artículo 1446(f)?
La normativa de la Sección 1446(f) afecta a los clientes extranjeros (clientes W-8) que tienen cuentas con transacciones en valores que entran en el ámbito de aplicación de la Sección 1446(f). Esta normativa se refiere específicamente a la tributación de determinados socios extranjeros en sociedades que desarrollan su actividad en Estados Unidos.
Es importante señalar que la normativa de la Sección 1446(f) no afecta a los clientes domiciliados en Estados Unidos (clientes W-9). Sólo los clientes extranjeros con cuentas y operaciones con valores cubiertos por la Sección 1446(f) están sujetos a esta normativa. La lista específica de valores cubiertos por la Sección 1446(f) puede consultarse aquí.
¿Qué puedo hacer para evitar las obligaciones de retención de impuestos debido al artículo 1446(f)?
Para evitar las obligaciones de retención a cuenta del artículo 1446(f), las cuentas extranjeras (clientes W-8) pueden asegurarse de que no negocian ni poseen valores que entren en el ámbito de aplicación del artículo 1446(f). Si evitan realizar operaciones con estos valores específicos, pueden eximirse de las obligaciones de retención de impuestos asociadas a la Sección 1446(f).
Es importante señalar que los clientes domiciliados en Estados Unidos (clientes W-9) no están sujetos a las obligaciones de retención a cuenta de la Sección 1446(f). Por lo tanto, los titulares estadounidenses de valores cubiertos por la Sección 1446(f) no necesitan tomar ninguna medida específica para evitar las obligaciones de retención de impuestos.
Se recomienda consultar con un asesor fiscal o remitirse a la normativa fiscal pertinente y a la documentación facilitada por BBAE para garantizar el cumplimiento de los requisitos fiscales y comprender las implicaciones específicas en función de las circunstancias individuales.
¿Qué ocurrirá si soy un cliente extranjero y comercio o poseo valores afectados por la Sección 1446(f) después del 1 de enero de 2023?
Si usted es un cliente extranjero y negocia o posee valores afectados por la Sección 1446(f) después del 1 de enero de 2023, existen implicaciones potenciales en relación con las distribuciones y los ingresos por ventas.
- Distribuciones: Si el valor de la Sección 1446(f) declara una distribución, dicha distribución puede estar sujeta a una nueva retención del 10% sobre el exceso de ingresos netos acumulados (ECNI). ECNI se refiere a los ingresos obtenidos por una sociedad que cotiza en bolsa y que no han sido distribuidos previamente por la sociedad. Como resultado, las distribuciones de la sociedad podrían estar sujetas a doble retención de impuestos a tipos de tasas diferentes.
- Ingresos de la venta: Si vende valores de la Sección 1446(f), el producto de la venta también puede estar sujeto a una retención fiscal del 10%.
Es importante señalar que estas implicaciones fiscales son específicas de los valores afectados por la Sección 1446(f) y pueden variar en función de las circunstancias individuales y de la normativa específica de su jurisdicción. Para comprender plenamente y cumplir los requisitos fiscales, se recomienda consultar con un asesor fiscal o consultar la normativa fiscal pertinente y la documentación facilitada por BBAE.
¿Cómo puedo reclamar fondos debido a la retención 1446(f)?
Si se retienen fondos debido a la retención de la Sección 1446(f), la cantidad retenida se remitirá al IRS. Como cliente extranjero, recibirá un formulario 1042-S de BBAE antes de la fecha límite de presentación de impuestos, que documentará la cantidad retenida.
Para reclamar cualquier posible exceso de retención, tendría que presentar una declaración de la renta estadounidense. Se recomienda consultar con un profesional fiscal autorizado que pueda guiarle a través del proceso y garantizar el cumplimiento de las leyes fiscales pertinentes. Ellos podrán proporcionarle asesoramiento personalizado basado en sus circunstancias específicas y ayudarle a realizar los pasos necesarios para reclamar los fondos retenidos.
Tenga en cuenta que la normativa fiscal puede ser compleja y que el proceso de reclamación de los fondos retenidos puede variar en función de su situación individual. Es aconsejable buscar ayuda profesional para garantizar un cumplimiento adecuado y maximizar sus posibilidades de reclamar el exceso de fondos retenidos.
¿Qué debo saber sobre la negociación intradía de valores de sociedades que cotizan en bolsa?
Si realiza actividades de negociación intradía con valores de sociedades que cotizan en bolsa y que están cubiertos por el artículo 1446(f), debe tener en cuenta ciertas consideraciones:
- Retención de impuestos: Cada vez que realice una operación de cierre (venta o cobertura) de un valor cubierto por la Sección 1446(f), se aplicará una retención a cuenta del 10%. Esta retención se calcula en función del importe de la operación y será deducida por nuestra empresa de compensación. La retención suele aplicarse entre 1 y 3 días hábiles después de la ejecución de la operación.
- Obligación tributaria: La retención a cuenta es una deducción inicial y puede afectar a su deuda tributaria total. Es importante tener en cuenta las posibles implicaciones fiscales cuando se negocian valores cubiertos por la Sección 1446(f).
- Cumplimiento de la normativa: La negociación diaria de valores de sociedades que cotizan en bolsa exige el cumplimiento de la normativa aplicable, incluida la relacionada con el artículo 1446(f). Es importante mantenerse informado sobre los requisitos y obligaciones específicos asociados a la negociación diaria de estos valores.
- Consulte a un asesor fiscal: Debido a la complejidad de la normativa fiscal y a las circunstancias individuales, se recomienda consultar con un asesor fiscal o profesional que pueda proporcionarle orientación personalizada y ayudarle a comprender las implicaciones fiscales de la negociación diaria de valores de sociedades cotizadas.
Tenga en cuenta que la información facilitada es de carácter general y puede variar en función de las circunstancias individuales y de la normativa específica de su jurisdicción. Se recomienda consultar la normativa fiscal pertinente y a un asesor fiscal para obtener información precisa y actualizada.